پیپ در بازارهای بین الملل

فارکس تنها بازاری است که کمترین ریسک سیستماتیک را دارد و بسیار استیبل است. مانند بورس ایران یا ارز دیجیتال نیست که با نوسان ریزشی چند سهم یا ارز، کلیت بازار تحت شعاع قرار بگیرد.

بهترین آموزشگاه فارکس تهران (Forex): تعریف اصطلاحات فارکس+ دوره

تصور کنید که یک شرکت قصد دارد مخلوط‌کن‌های ساخت ایالات متحده را در اروپا بفروشد که نرخ مبادله بین یورو و دلار (EUR/USD) برابر 1 تا 1 دلار باشد.

هزینه ساخت این مخلوط کن 100 دلار است و شرکت آمریکایی قصد دارد آن را به قیمت 150 یورو بفروشد – که قابل رقابت با سایر مخلوط کن های ساخته شده در اروپا است. اگر این طرح موفقیت آمیز باشد، شرکت به ازای هر فروش 50 دلار سود خواهد داشت زیرا نرخ مبادله EUR/USD برابر است. متأسفانه، ارزش دلار آمریکا در برابر یورو شروع به افزایش می کند تا زمانی که نرخ مبادله EUR/USD به 0.80 برسد، به این معنی که اکنون برای خرید 1.00 یورو 0.80 دلار هزینه دارد.

تا اینجای داستان را داشته باشید تا بقیه را بعدا بگم …

برگردیم سر سؤال قبلی:

فارکس چیست؟

فارکس بازار ارز – همچنین به عنوان بازار فارکس یا FX شناخته می شود – با گردش مالی 5.1 تریلیون دلار در روز، پرمعامله ترین بازار جهان است.

بازار ارز، محل داد و ستد ارزها است. ارزها مهم هستند زیرا به ما امکان می دهند کالاها و خدمات را به صورت محلی و فرامرزی خریداری کنیم. برای انجام تجارت و تجارت خارجی باید ارزهای بین المللی مبادله شود.

اگر در ایالات متحده زندگی می‌کنید و می‌خواهید از فرانسه پنیر بخرید، شما یا شرکتی که از آن پنیر می‌خرید باید پول پنیر را به یورو (EUR)، به فرانسوی‌ها بپردازید. این بدان معناست که واردکننده آمریکایی باید ارزش معادل دلار آمریکا (USD) را به یورو مبادله کند.

در مورد مسافرت هم همینطور. یک گردشگر فرانسوی در مصر نمی‌تواند برای دیدن اهرام به یورو پرداخت کند، زیرا ارز محلی مورد قبول نیست. گردشگر باید یورو را با پول محلی، در این مورد پوند مصر، با نرخ فعلی مبادله کند.

فارکس بزرگترین بازار مالی دنیا است که 6.6 میلیارد دلار در روز در این بازار معامله انجام می‌شود که اگر بخواهیم نسبت بگیریم با ایران حدود 28 هزار برابر بورس ایران است.

ولی برای یادگیری این بازار شما باید تخصصی وارد شوید و بدون آگاهی وارد شدن در این بازار می‌تواند حساب شما را صفر کند زیرا که در این بازار شما حداقل با 100 برابر پولتان وارد معامله می‌شوید که در عین جذابیت می‌تواند برای سرمایه شما خطرآفرین باشد. ولی اگر شما آموزش ببینید با مبحث مدیریت سرمایه به راحتی می‌توانید این ریسک را مدیریت کنید و با فرمول های خاصی حسابداری ریسک سرمایه تان را به حداقل برسانید.

برگردیم به داستان سازنده مخلوط کن:

مشکلی که این شرکت با آن مواجه است این است که در حالی که ساخت مخلوط کن هنوز 100 دلار هزینه دارد، شرکت فقط می تواند محصول را با قیمت رقابتی 150 یورو بفروشد، که وقتی به دلار تبدیل شود، فقط 120 دلار است (150 یورو × 0.80 = 120 دلار). ). دلار قوی تر منجر به سود بسیار کمتر از حد انتظار شد.

شرکت مخلوط کن می توانست این ریسک را با فروش کوتاه یورو و خرید دلار آمریکا در زمانی که برابر بودند کاهش دهد. به این ترتیب، اگر ارزش دلار آمریکا افزایش یابد، سود حاصل از تجارت، کاهش سود حاصل از فروش مخلوط‌کن‌ها را جبران می‌کند. اگر ارزش دلار آمریکا کاهش یابد، آنگاه نرخ ارز مطلوب‌تر، سود حاصل از فروش مخلوط‌کن‌ها را افزایش می‌دهد که زیان‌های تجارت را جبران می‌کند.

فارکس تنها بازاری است که کمترین ریسک سیستماتیک را دارد و بسیار استیبل است. مانند بورس ایران یا ارز دیجیتال نیست که با نوسان ریزشی چند سهم یا ارز، کلیت بازار تحت شعاع قرار بگیرد.

جنبه منحصر به فرد بازار فارکس

یکی از جنبه های منحصر به فرد این بازار بین المللی این است که هیچ بازار مرکزی برای ارز خارجی وجود ندارد. در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی از طریق باجه (OTC) انجام می شود، به این معنی که همه تراکنش ها از طریق شبکه های کامپیوتری در میان معامله گران در سراسر جهان انجام می شود، نه در یک صرافی متمرکز.

آموزش فارکس در بهترین آموزشگاه فارکس تهران

این بازار 24 ساعته، پنج روز و نیم هفته باز است و ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی مهم فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ در سراسر جهان معامله می شوند. تقریبا در هر منطقه زمانی این بدان معناست که وقتی روز معاملاتی ایالات متحده به پایان می رسد، بازار فارکس دوباره در توکیو و هنگ کنگ آغاز می شود. به این ترتیب، بازار فارکس می‌تواند در هر زمان بسیار فعال باشد و قیمت‌ها دائما در حال تغییر باشند.

اصطلاحات فارکس

بهترین راه برای شروع سفر در فارکس، یادگیری زبان آن است. در اینجا چند اصطلاح برای شروع شما وجود دارد:

• حساب فارکس (Forex account): از حساب فارکس برای انجام معاملات ارزی استفاده می شود. بسته به اندازه لات، سه نوع حساب فارکس وجود دارد:
  حساب‌های خرد فارکس (Micro forex accounts): حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 1000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
  حساب‌های مینی فارکس (Mini forex accounts): آن دسته از حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 10000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
  حساب‌های استاندارد فارکس (Standard forex accounts): حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 100000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
• درخواست (یا پیشنهاد Ask): کمترین قیمتی است که شما مایل به خرید ارز هستید. به عنوان مثال، اگر قیمت درخواستی 1.3891 دلار را برای GBP قرار دهید، رقم ذکر شده کمترین مقداری است که شما مایلید برای یک پوند به دلار بپردازید. قیمت پیشنهادی معمولاً بیشتر از قیمت پیشنهادی است.

• Bid: یک پیشنهاد قیمتی است که شما مایل به فروش یک ارز هستید. یک بازارساز در یک ارز معین مسئول ارائه مداوم پیشنهادات در پاسخ به سؤالات خریدار است. در حالی که آنها معمولاً کمتر از قیمت های پیشنهادی هستند، در مواردی که تقاضا زیاد است، قیمت های پیشنهادی می تواند بالاتر از قیمت های درخواستی باشد.

• بازار نزولی (Bear market): بازار نزولی بازاری است که در آن قیمت ها در بین ارزها کاهش می یابد. بازارهای نزولی به معنای روند نزولی بازار هستند و نتیجه عوامل بنیادی اقتصادی افسرده کننده یا رویدادهای فاجعه آمیز مانند یک بحران مالی یا یک بلای طبیعی هستند.

• بازار گاو نر (Bull market): بازار گاوی بازاری است که در آن قیمت برای همه ارزها افزایش می یابد. بازارهای صعودی نشان دهنده روند صعودی بازار است و نتیجه اخبار خوش بینانه در مورد اقتصاد جهانی است.

دوره آموزش فارکس در بهترین آموزشگاه فارکس تهران

• قرارداد برای تفاوت (Contract for difference): قرارداد برای تفاوت (CFD) مشتقه ای است که معامله گران را قادر می سازد تا در مورد تغییرات قیمت ارزها بدون داشتن مالکیت واقعی دارایی اساسی حدس و گمان بپردازند. معامله‌گری که شرط می‌بندد که قیمت یک جفت ارز افزایش می‌یابد، برای آن جفت ارز CFD می‌خرد، در حالی که کسانی که معتقدند قیمت آن کاهش می‌یابد، CFD‌های مربوط به آن جفت ارز را می‌فروشند. استفاده پیپ در بازارهای بین الملل از اهرم در معاملات فارکس به این معنی است که یک معامله CFD به اشتباه می‌تواند منجر به زیان‌های سنگین شود.

• اهرم (Leverage): اهرم استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای چند برابر کردن بازده است. بازار فارکس با اهرم های بالا مشخص می شود و معامله گران اغلب از این اهرم ها برای تقویت موقعیت خود استفاده می کنند.

• مثال (Example): یک معامله گر ممکن است فقط 1000 دلار از سرمایه خود را جمع آوری کند و 9000 دلار از کارگزار خود وام بگیرد تا در برابر یورو در معامله در برابر ین شرط بندی کند. از آنجایی که آنها از سرمایه خود بسیار اندک استفاده کرده اند، معامله گر می تواند سود قابل توجهی داشته باشد اگر تجارت در جهت درست پیش برود. جنبه منفی یک محیط با اهرم بالا این است که خطرات منفی افزایش یافته و می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود. در مثال بالا، اگر معامله در جهت مخالف پیش رود، ضرر معامله گر چند برابر می شود.

• اندازه لات (Lot size): ارزها در اندازه های استاندارد معروف به لات معامله می شوند. چهار اندازه معمولی وجود دارد: استاندارد، مینی، میکرو و نانو. اندازه لات استاندارد شامل 100000 واحد ارز است. اندازه‌های مینی لات شامل 10000 واحد و اندازه‌های میکرو لات از 1000 واحد ارز تشکیل می‌شوند. برخی از کارگزاران نیز اندازه‌های لات‌های نانویی از ارزها را به ارزش 100 واحد ارز به معامله‌گران عرضه می‌کنند. انتخاب اندازه لات تأثیر قابل توجهی بر سود یا زیان کل تجارت دارد. هر چه اندازه لات بزرگتر باشد، سود (یا زیان) بیشتر است و بالعکس.

• مارجین (Margin): مارجین پولی است که در یک حساب برای معامله ارز کنار گذاشته می شود. مارجین پول به کارگزار کمک می‌کند تا اطمینان حاصل کند که معامله‌گر توانایی پرداخت بدهی خود را خواهد داشت و می‌تواند تعهدات پولی خود را انجام دهد، حتی اگر معامله مطابق با آن پیش نرود. مقدار مارجین بستگی به موجودی معامله گر و مشتری در یک دوره زمانی دارد. مارجین همراه با اهرم (که در بالا تعریف شد) برای معاملات در بازارهای فارکس استفاده می شود.

دوره آموزش فارکس در بهترین آموزشگاه فارکس تهران

• پیپ (Pip): پیپ یک “درصد در نقطه” یا “نقطه بهره قیمت” است. این حداقل حرکت قیمت، برابر با چهار اعشار است که در بازار ارز انجام می شود. یک پیپ برابر با 0.0001 است. صد پیپ برابر با 1 سنت و 10000 پیپ برابر با 1 دلار است. مقدار پیپ بسته به اندازه لات استاندارد ارائه شده توسط یک کارگزار می تواند تغییر کند. در لات استاندارد 100000 دلاری، هر پیپ دارای ارزش 10 دلار خواهد بود. از آنجایی که بازارهای ارز از اهرم قابل توجهی برای معاملات استفاده می‌کنند، حرکت‌های کوچک قیمت – که بر حسب پیپ تعریف می‌شوند – می‌توانند تأثیر بزرگی بر معامله داشته باشند.

• اسپرد (Spread): اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی (فروش) و قیمت درخواستی (خرید) یک ارز است. معامله گران فارکس کمیسیون دریافت نمی کنند. آنها از طریق اسپرد درآمد کسب می کنند. اندازه اسپرد تحت تأثیر عوامل زیادی است. برخی از آنها اندازه تجارت شما، تقاضا برای ارز و نوسانات آن است.

دوره آموزش فارکس در بهترین آموزشگاه فارکس تهران

• تیراندازی و شکار (Sniping and hunting): تیراندازی و شکار خرید و فروش ارز در نزدیکی نقاط از پیش تعیین شده برای به حداکثر رساندن سود است. کارگزاران در این عمل زیاده‌روی می‌کنند و تنها راه برای دستگیری آنها، شبکه‌سازی با معامله‌گران دیگر و مشاهده الگوهای چنین فعالیت‌هایی است.

بهترین استراتژی فارکس چیست؟

بهترین استراتژی موجود در بازار فارکس پرایس اکشن است. در اصل پرایس اکشن پیپ در بازارهای بین الملل استراتژی غالب است یعنی اکثر معامله گران در این بازار از این استراتژی استفاده می‌کنند. ولی استراتژی پرایس اکشن زمینه های مختلفی دارد که بهترین آن آر تی ام است که بهترین و پیشرفته ترین سبک معاملاتی است.

این سبک 18 روش بسیار دقیق برای ورود به معامله دارد و 6 استراتژی دقیق خروج از معامله که شما بتوانید بیشترین مقدار سود را از حرکت بازار بگیرید.

دوره آموزش فارکس در بهترین آموزشگاه فارکس تهران

دوره شامل 16 جلسه است که به شرح زیر است

• 2 جلسه مقدماتی وآشنایی به مفاهیم اولیه
• 12 جلسه آموزش استراتژی
• 2 جلسه آموزش نحوه معامله گری در لایو بازار

دوره فارکس به صورت حضوری و با تعداد کم برگزار می‌شود. که می‌توان گفت به شکلی خصوصی برگزار می‌شود.

بعد از کلاس، ویدیویی مبنی بر خلاصه دوره در اختیار شما قرار می‌گیرد که بتوانید به صورت خلاصه در صورت نیاز، جلسات را مرور کنید.

شاید سوال پیش بیاید چرا همه آموزش در لایو بازار نیست؟ دلیل، تمرکز روی آموزش است اگر شما تمرکز روی آموزش نداشته باشید نمی‌توانید به راحتی از این بازار به سود برسید.

مزیت های شرکت در دوره فارکس

• منتورشیپ بودن: شما تا چندماه بعد از آموزش نیز کوچ می‌شوید تا کمترین مشکلات را داشته باشید.
• دورهمی های بعد از دوره: شما می‌توانید سوالاتتان را بعد از دوره نیز بپرسید و از جو بازار، دور نباشید.

امکان همکاری با افراد مستعد نیز می‌باشد.

مزیت این دوره بر دیگر دوره ها این است که گرداننده دوره ها خود استاد می‌باشد و هر تعهدی داده شود توسط اساتید این تعهدات لغو یا رد نمی‌شود. امکان همکاری و استخدامی نیز وجود دارد و شما می‌توانید در آینده از مزیت های تیم تشکیل شده بهره ببرید.

شما تا یکسال از مزیت آپدیت دوره ها می‌توانید استفاده کنید و هر آپدیتی داشتیم شما را مطلع می‌کنیم که از این آپدیت مربوط به دوره استفاده کنید.

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این پیپ در بازارهای بین الملل مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

تعاریف پایه و اصلی در بازارهای مالی

در ادامه آموزش بازارهای مالی به تعاریف پایه و اصلی در بازارهای مالی و سرمایه می پردازیم.

نماد یا سیمبول Symbol

که با نماد یا سیمبول شروع می کنیم. در این قسمت برای نشون دادن نمادها از یک استاندارد خاصی استفاده میشه که دو حرف اول مربوط به نام کشور و حرف سوم مربوط به واحد پولی اون کشور هست.

توجه: تعاریف پایه پیش نیاز آموزش بورس و فارکس در مقطع مقدماتی و پیشرفته می باشد.

ارزهای مهم و اصلی شامل USD دلار امریکا، CAD دلار کانادا، JPY ین ژاپن، NZD دلار نیوزلند، GBP پوند انگلیس، AUD دلار استرالیا، EUR یورو اتحادیه اروپا و CHF فرانک سوئیس هستش، که همه از همین قانون تبعیت می کنند. دو حرف اول بعنوان نماینده کشور و حرف سوم واحد پولی هست، مانند USD دلار امریکا. وقتی که در بازار صحبت نمادها رو می کنیم، مفهوم جفت ارزها واسه ما مطرح میشه به این صورت که ارزش هر ارز در مقابل ارز دیگر قیمت گذاری میشه و همیشه بین ارزها در بازارهای مالی نسبت وجود داره و بین نمادها این نسبت با تغییرات قابل محاسبه است.

ارزهایی که در آن دلار وجود داره ارزهای اصلی یا MAJOR نامیده میشن که به دو صورت نمایش داده میشن ارزهای مستقیم یا Direct، مانند EURUSD که دلار در مخرج قرار داره. دوم بصورت غیر مستقیم یا Indirect که USDJPY که دلار در صورت قرار داره سایر ارزها که در اون دلار بکار نرفته. مانند EURGBP ارزهای فرعی یا Cross نامیده میشن.

نمادها

نمادها در بازار بصورت X تقسیم بر Y نشون داده میشن که X ارز پایه یا صورت و Y ارز مقابل یا مخرج نمادها در مورد فلزات گرانبها مثل طلای spot یا XAU یا XAUUSD و طلای آتی یا GCXX نمایش داده میشه. البته طلای آتی ممکنه بصورت XAU نمایش داده شه، ولی در قسمت مربوط به آتی ها ارائه میشه و پوشه جداگانه ای رو در متاتریدر به خودش اختصاص میده.

انرژی Energy

در مورد انرژی که نفت هستش و فقط بصورت CLXX که XX بر اساس قراردادی هستش که ارائه میشه متفاوت هستش و نفت فقط بصورت آتی ارائه میشه و قابل تحویل رو نداره. اگر به پلتفرم متاتریدر سری بزنیم، میبینیم که اینجا USDCHF یا دلار امریکا فرانک سوئیس و به عنوان مثال GOLD که بصورت spot هستش، زمانی که ماوس رو روش میبریم مینویسه که spot گلد هستش و CLM5 که نفت تحویل ماه جون هستش و اگر دقت کنید محاسبه گرش بر اساس آتی هستش که نشان دهنده ارائه آن بصورت آتی است.

واحد جابجائی یا Pip

در ادامه تعریف دیگه ای رو ارائه می کنیم که همان پیپ یا واحد جابجائی هستش، که پیپ حداقل میزان تغییرات رو نشون میده که بعنوان مثال EURUSD که عدد اون 1.3800 باشه و به 1.3801 تغییر کنه در واقع یک پیپ افزایش پیدا کرده و اگر به 1.3799 جابجا بشه یک پیپ کاهش پیدا کرده اگر یک پیپ رو به ده قسمت تقسیم کنیم به پیپت میرسیم که نمایش رو از حالت چهار رقمی برای EURUSD به نمایش پنج رقمی تبدیل می کنه که بعنوان مثال در EURUSD 1.38500 نمایش داده میشه که اگر به 1.38501 تغییر کنه یک پیپت افزایش پیدا کرده و اگر به 1.38499 تغییر کنه یک پیپت کاهش پیدا کرده.

حالت نمایش

نمایش پنج رقمی نسبت به چهار رقمی دقت بالاتری داره و به افراد اجازه میده تا از حرکت های ریزتری مطلع بشن و بتونن از اونها کسب سود کنن. نمایش جفت ارزها همه موارد غیر از اونهایی که یک طرفشون JPY هستش، بصورت چهاررقمی بر اساس پیپ و پنج رقمی بر اساس پیپت هستش.

ارزهائی که با JPY هستن نفت و نقره دو رقمی بر اساس پیپ و سه رقمی بر اساس پیپت هستش و در طلا یک رقمی بر اساس پیپ و دو رقمی بر اساس پیپت هستش که در پلتفرم میبینیم که در اینجا GBPUSD با پنج رقم داره نمایش میده و حرکت های بسیار ریز هم در اینجا تاثیر گذاره و داره جابجائی هاش رو نشون میده سایر ارزها و همچنین USDJPY در حالت سه رقمی قرار داره. پس بصورت پیپت داره نمایش داده میشه، گولد دو رقمی نمایش داده میشه که نشون دهنده پیپت هستش و در مورد CL دو رقمی هستش که بر اساس پیپ در این بروکر ارائه میشه.

اختلاف قیمت خرید و فروش یا Spread

در ادامه تعریف ها به SPREAD می رسیم که تفاوت قیمت خرید و فروش هستش که ASK قیمت خرید برای شما و BID قیمت فروش هستش. مثلا در EURUSD اگر قیمت 1.3820 باشه و 1.3822 این دو واحد جابجائی اون اسپرد یا تفاوت قیمت خرید و فروش هستش.

حجم معاملاتی یا LOT

برای اینکه ما حجم معاملات رو تعیین کنیم تعریفی به نام لات رو داریم که حجم معاملات بر اساس لات ارائه میشه که یک لات معادل 100.000 واحد هستش و زمانی که ما یک لات معامله انجام میدیم و بر مبنای ارزهای اصلی باشه 10 دلار سود یا زیان میکنیم وقتی 0.1 لات معامله میکنیم 1 دلار سود و زیان می کنیم. در حالت 0.01 معادل 1000 واحد معامله می کنیم و 0.1 دلار سود یا زیان میکنیم و در حالت 0.001 لات 0.01 دلار سود و زیان می کنیم که معمولا در حساب های استاندارد از 0.1 به بالا قابلیت معامله داریم.

در حساب های میکرو و مینی از 0.01 میتونیم معامله کنیم و در حساب های نانو از 0.001 لات که معمولا در بروکرهای محدودی این میزان حجم رو میتونیم معامله کنیم. برای محاسبه سود و زیان کافیه که از این فرمول تبعیت کنیم: اخلاف قیمت*حجم*سود به ازای حجم معاملاتی کلاس هایی که اینجا ذکر شده به عنوان مثال ما 50 واحد جابجائی رو در نظر گرفتیم که در یک مسیر 50 واحد جابجا میشه میخوایم ببینیم که با حجم های مختلف چه سود و زیانی رو انجام میدیم.

بعنوان مثال در شماره یک 1 لات ترید می کنیم پس پنجاه واحد اختلاف قیمت رو داریم، یک واحد حجم معاملاتیمونه و در این قسمت به ازای یک لات میبینیم که 10 دلار سود و زیان می کنیم پس میشه 50*1*10 میشه 500 دلار در حالت دوم 0.2 لات ترید می کنیم. 50 واحد که ثابت هست عدد دو رو اینجا قرار میدیم چون 0.2 ترید کردیم و در این کلاس به ازای هر 0.1 یک دلار سود می کنیم پس در این قسمت برای محاسبه سود بر اساس حجم معاملاتی یک رو قرار میدیم که میشه 50*2*1 که میشه 100 دلار و در حالت سوم که 0.03 لات هستش پنجاه پیپ جابجائی ضربدر 0.03 همونجور که میبینید 0.01 معادل 0.1 پس 3 رو اینجا قرار میدیم 0.03 ضربدر میزان سود در این کلاس 0.1 دلار هستش که اینجا قرار میدیم پس میشه 50*3*0.1 مساوی 15 دلار سود و زیان هستش.

تمام مواردی که گفته شد برای ارز دلار هستش. اگر دلار است دلار در مخرج برای ارزهایی که بصورت غیر مستقیم هستن برای اینکه محاسبه کنیم باید 10 رو تقسیم بر ارزش فعلی اونها بکنیم. بعنوان مثال USDJPY اگر نسبت برابریش با دلار 102.57 باشه ما دو رو تقسیم بر عدد مورد نظر میکنیم البته هر صد ین ژاپن 102 هست پس 0.02 بیشترش میکنیم یعنی 10 رو تقسیم بر 1.0257 میکنیم و در این حالت ما به ازای هر پیپ جابجایی دلار امریکا به ین ژاپن 9.749 سود یا زیان می کنیم.

اهرم یا Leverage

قسمت بعدی که به معامله گران خرد اجازه میده حجم های بیشتری رو بگیرن و در این بازار بتونن فعالیت کنن اهرم هستش که باعث ایجاد ریسک برای معامله گر میشه که فرد با استفاده از اهرم ( اهرم مالی ) یا Leverage میتونه در لحظه معامله چندین برابر سرمایه خودش رو از بروکر بصورت اعتبار قرض بگیره و ترید مورد نظرش رو انجام بده که میزان اعتبار در بروکرهای مختلف تا اعداد متفاوتی ارائه میشه.

بعنوان مثال در بعضی از بروکرها تا یک به 2000 هم لوریج رو میدن ولی لوریج های نرمال بین 100 تا 500 هستش البته استفاده از لوریج های بالا بسیار ریسک رو بالا میبره.

ذخیره اطمینان یا Margin

قسمت بعدی مارجین یا ذخیره اطمینان هستش که بروکر زمانی که مشتریش اقدام به گرفتن پوزیشن میکنه سرمایه ای رو از سرمایه اون فرد جدا میکنه و این سرمایه رو بعد از اینکه پوزیشن بسته شد، این سرمایه رو به حساب فرد برمیگردونه. بعنوان مثال در اینجا ما روی یکی از این موارد بعنوان مثال GBPUSD میخوایم که یک لات SELL رو انجام بدیم قبل از اون اینجا برای شما نشون بدم میبینید که ما اینجا 50.000 دلار سرمایه داریم. این حساب دمو هستش، مارجینی که بابت پوزیشن هایی که در اینا گرفته شده 252.98 هستش و 33 دلار هم در ضرر هستیم که اگر این مبلغ رو بعلاوه مارجین کنیم، به فری مارجینمون میرسیم. پس هر موقع که ما پوزیشن های مذکور رو ببندیم این 252.98 آزاد میشه و به حسابمون بر میگرده هرچه قدر حجم معاملاتمون افزایش پیدا کنه مارجینی که اینجا درگیر میشه قطعا بیشتر خواهد بود. ولی هر پوزیشنی که میبندیم این مارجین آزاد میشه و دوباره به حسابمون اضافه میشه.

مارجین (Margin)، کال (Call) و مارجین کال (Margin Call)

قسمت بعدی که مارجین، کال و مارجین کال هر کدوم اینا رو افراد میگن زمان هستش که یک معامله گر در محاسباتش اشتباه میکنه و حساب اون به نزدیک صفر میرسه اصطلاحا از این کلمات استفاده می کنن.

نرخ بهره شبانه یا Swap

قسمت بعدی نرخ بهره شبانه یا SWAP هستش که زمان محاسبه اون 12 شب سرور هست که در این زمان این محاسبه انجام میشه که ما در قسمت مارکت واچ اینجا ساعت سرور شرکت رو میبینیم که الان سرور FXPRO ساعتش 18:25 هست هر موقع به 12 شب رسید در این قسمت سواپ ها اضافه میشه که ما پوزیشن هایی رو گرفتیم و در جلسه آینده که بیشتر در مورد سواپ و سایر موارد توضیح میدیم.

نرخ بهره بانکی در کشورهای مختلف توسط بانک مرکزی تعیین می شود و شامل : نرخ بهره موثر – نرخ بهره اسمی – نرخ بهره لایبر می باشد.

اینجا خواهیم دید که سواپ های این قسمت اضافه شده نرخ بهره شبانه مثبت که به پوزیشن های باز ما زمانی که اختلاف بین نرخ بهره ها مثبت باشه پرداخت میشه نرخ بهره شبانه مثبت هست که اختلاف نرخ بهره ها منهای کمیسیون بروکر هستش.

نرخ بهره شبانه منفی که هر شب از ما بابت پوزیشن های باز کسر میشه که اختلاف نرخ بهره ها بعلاوه کمیسون بروکر هستش که هر دو این عدد ها منفی هستن و چهارشنبه ها میزان سواپ سه برابره به خاطر اینکه هم چهارشنبه هم شنبه و یکشنبه که تعطیل هستن مجموعا در روز چهارشنبه محاسبه میشه و برای همین در چهارشنبه شب ها اول پنج شنبه سواپی که داریم سه برابر هستش.

در جلسات بعدی در مورد سواپ بیشتر توضح میدیم و انواع معاملاتی که بر اساس سواپ انجام میشه رو خواهیم گفت.

فناوری و اطلات لاهیجان

مدرسه فارکس: آشنایی با مبانی بازار بین المللی بورس فارکس Forex

بازار فارکس چیست؟بازارهای مالی از مدتها پیش بوجود آمده‌اند. در این بازارها ابزارهای مالی Instrument) مختلف خرید و فروش میشود. از بازارهای بورس جهانی(همچون [1] NYSE بازار بورس نیویورک) گرفته تا بازارهای کالا (Commodities) که در آن کالاهای مختلف از جمله طلا، نقره، پلاتین، کالاهای کشاورزی مثل کتان و حتی کالاهای پتروشیمی همچون پروپیلن معامله (Trade) میشود، همه و همه بازار مالی جهت خرید و فروش اجناس و کالاهای مختلف هستند. به هر یک از این اجناس قابل معامله یک ابزار مالی [2] گفته می‌شود.
فارکس(Forex) یا( Foreign Exchange) بازار معاملات ارز بین المللی است. در این بازار شما قادرید به خرید و فروش ابزارهای مالی(Instrument) مربوط به ارزهای مختلف بپردازید. حتما شنیده اید که بازار فارکس حجیم‌ترین بازار جهانی از جهت جابجایی پول روزانه است. این بازار در روز بیش از 1.4 بیلیون دلار جابجایی مالی (Turn Over) دارد. این رقم بالاتر از جابجایی پول[3] جمع کل بازارهای بورس جهانی است.

بازیگران بازار فارکس بانکها (Banks)، موسسات و شرکتهای سرمایه گذاری بین المللی، کارگزارها (Brokers)، صادرکنندگان و وارد کنندگان[4] و همچنین سرمایه‌گذاران شخصی(نفرات خرید و فروش کننده) هستند. این بازار برخلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بصورت شبکه بین بانکی (InterBank Network) خرید و فروشها انجام می‌شود. اینکار با پیشرفت تکنولوژی و امکان معامله الکترونیکی و از راه دور ابزارهای مالی مختلف امکان‌پذیر شده است. بصورتیکه در حال حاضر اکثر بازارهای بورس، فلزات و دیگر ابزارهای مالی دنیا بصورت الکترونیک قابل معامله می‌باشد. البته هنوز معاملات با حجم بالا(مثلا خرید چند ده ‌هزار سهم از شرکت IBM) بدلایل مختلف از طرق سنتی(مثلا با تلفن) صورت می‌گیرد.
عامل واسط بین معامله‌گران (Traders) شخصی و بازار مورد معامله، کارگزار یا Broker می‌باشد. نقش کارگزار فقط منتقل کردن معاملات فرد تریدر (Trader) به بازار جهانی است. کارگزارها در ازای فراهم کردن امکان خرید و فروش الکترونیک، درصد کمی از هر معامله را بعنوان کارمزد (Comission) کسر کرده و به حساب خود واریز می‌کنند. یعنی هزینه معاملات بصورت اتوماتیک محاسبه شده و به حساب بروکر منتقل می‌شود.
بازار فارکس برخلاف دیگر بازارهای مالی جهان(مثل بازار سهام[5]) بازاری 24ساعته می‌باشد. یعنی در تمامی طول شبانه‌روز نرخ‌ها در این بازار در حال تغییر هستند. البته همچون دیگر بازارها دوروز آخرهفته(شنبه و یکشنبه) تعطیل است.
برای موفقیت در بازار فارکس، باید زبان انگلیسی نوشتاری را در حد مناسبی فرا بگیرید. دوره‌های مختلف جهت درک مفاهیم متنی توصیه می‌شود و همچنین در انتهای مطالب هر روز کلمات جدیدی که در آن روز تمرین شده بصورت جدولی جهت تمرین مجدد و دسترسی آسان به واژه نامه واژگان فارکس آورده می‌شود.
[1] New York Stock Exchange
[2] Instrument
[3] Turn Over
[4] Importers and Exporters
[5] Stock Market

جفت ارزها
پس از شناخت ابتدایی از بازار فارکس که به اختصار به آن FX نیز گفته می‌شود، امروز به شناخت عمیق‌تر پیپ در بازارهای بین الملل بازار می‌پردازیم. همانطور که گفته شد، در شبکه بین بانکی(Inter-Bank) خرید و فروش ابزارهای مالی مربوط به ارزهای مختلف صورت می‌گیرد. ارزهای عمده دنیا(که به آنها ارزهای اصلی یا Majors گفته می‌شود) در جدول ذیل معرفی شده‌اند:
حدود 90% از ارزها در مقابل ارز اصلی بازار یعنی دلار امریکا خرید و فروش می‌شوند. یعنی ارزها بصورت جفتی(زوج ارز) قیمت‌گذاری می‌شوند. در بازارهای دیگر(مثلا بازار کالا یا فلزات) نیز عمده خرید و فروشها در مقابل دلار امریکا($) انجام می‌شود. مثلا قیمت جهانی طلا(Gold) در حال حاضر 420$ به ازای هر اونس(Oz.) می‌باشد. قیمت ارزهای مختلف در بازار ارز نیز در اکثر موارد نسبت به دلار امریکا سنجیده می‌شود. مثلا هر یک یورو(€) برابر 1.2000 دلار امریکا قیمت‌گذاری شده است. یعنی در بازار جهانی ارز نرخ معامله یورو در مقابل دلار 1.2000 می‌باشد.
ابزارهای مالی بازار جهانی ارز(Forex) بصورت جفت ارز هستند. جفت ارزهای اصلی قابل معامله در بازار فارکس در جدول ذیل آورده شده است:
هر یک از ابزارهای مالی فوق قیمت مشخصی در بازار جهانی ارز دارد و در هر لحظه با قیمت جاری قابل معامله می‌باشد. مثلا فرض کنید قیمت GBPUSD در حال حاضر 1.7543 است، یعنی شما قادر به معامله این ابزار مالی با این قیمت از طریق کارگزار(Broker) خود هستید. در روزهای آتی خواهید دید که چطور از قیمت جاری هر جفت ارز (Currency Pair) باخبر شویم.
نکته: در اصطلاحات بازار فارکس به زوج ارز اصلی بازار یعنی EURUSD در اصطلاح Eddie گفته می‌شود. همچنین به GBPUSD گفته پیپ در بازارهای بین الملل می‌شود Cable. بعضی مواقع نیز از USDJPY با اسم مستعار Sushi نام برده می‌شود.

[5] پوند انگلستان(GBP) بعضی مواقع Sterling نیز نامیده می‌شود.

مکانیزم معاملات
پس از شناخت زوج ارزهای اصلی بازار که مهمترین ابزارهای مالی قابل معامله در بازار فارکس هستند، امروز به شناخت نحوه معاملات این بازار می‌پردازیم. مثل هر بازار مالی دیگر معامله به معنی خرید و فروش جنس مشترکی است که دو نفر برسر قیمت جنس خاصی به توافق می‌رسند و معامله(جابجایی کالا) صورت می‌گیرد. در بازار فارکس پیپ در بازارهای بین الملل جنس مورد معامله زوج ارزهای قابل ترید هستند. ضمنا در نظر داشته باشید که بخاطر حجم بسیار بالای بازار و الکترونیکی بودن معاملات، شما فرد طرف دیگر معامله(که جنس را از شما می‌خرد یا به شما می‌فروشد) را نمی‌بینید.
اگر نقش کارگزار(بروکر = Broker) در عملکرد بازار را بخواهید بدانید، اینطور است که شما از طریق یک برنامه(Platform) از طریق اینترنت به کارگزار خود متصل می‌شوید. تعداد کارگزارها و تنوع سرویس‌های ایشان بسیار زیاد است و در جای خود بدان پرداخته می‌شود. اگر شما قصد خرید 10,000$ از زوج ارز EURUSD را داشته باشید، از طریق برنامه مربوطه این دستور خرید را به کارگزار می‌فرستید. طبق قوانین و قواعد بازار، کارگزار موظف است برای دستور خرید شما در شبکه بازار بین‌بانکی مشتری دیگری که همان مقدار از همان ابزار(یعنی 10,000$ از EURUSD) را از شما بخرد پیدا کند. بخاطر حجم زیاد بازار هیچوقت نیست که دستور خرید یا فروش شما بدون جواب بماند و همیشه دستورات خرید و فروش شما در لحظه انجام می‌شود(بروکر به انجام اینکار موظف است).
پس کارگزار نقش واسطه بین شما و بازار جهانی که بصورت شبکه بین بانکهای عمده دنیا است را برعهده دارد. معامله در شبکه بین بانکی حداقلهایی دارد که به مشتریان خرده‌پا اجازه نمی‌دهد در آن معامله کنند. مثلا حداقل مقدار معامله در شبکه بین بانکی 1 میلیون دلار است. کارگزار با داشتن مشتریهای متعدد و جمع کردن معاملات آنها ارقام خود را بالا برده و در شبکه بین بانکی معامله می‌کند.
اگر تابحال خرید و فروش ارز(در صرافی‌ها) انجام داده باشید، حتما دیده‌اید که قیمت خرید و فروش ایشان متفاوت است. به این معنی که مثلا دلار امریکا را 910 تومان(از شما) می‌خرند اما موقع فروش به شما قیمت آنها 912 تومان است. این حاشیه سود(اختلاف بین قیمت خرید و فروش) به اسپرد(Spread) معروف است و دقیقا کارگزاران بازار فارکس نیز از همین روش برای کم کردن کارمزد(کمیسیون) معاملات شما عمل می‌کنند. فرضا اگر شما قصد خرید EURUSD داشته باشید قیمت فروش آنها 1.2020 است اما اگر قصد فروش EURUSD داشته باشید آنرا از شما 1.2017 می‌خرند. این اختلاف 0.0003 (سه ده هزارم) بعنوان اسپرد شناخته می‌شود.
اسامی خاصی برای قیمت خرید و فروش وجود دارد. در مثال فوق به 1.2020 که قیمت خرید شماست Ask گفته شده، و به قیمت 1.2017 که قیمت فروش شماست اصطلاحا Bid گفته می‌شود. بنابراین همیشه قیمت Bid از Ask کمتر است. اختلاف بین قیمت bid و Ask همان کارمزد یا Spread می‌باشد. دقت کنید که میزان اسپرد در زوج ارزهای مختلف با هم برابر نیست. مثلا اکثر بروکرهای بازار فارکس برای EURUSD که جذابیت زیادی برای معامله‌کنندگان دارد سه ده هزارم(0.0003) اسپرد و برای ارزهای دیگر مقدار اسپرد بیشتری قائلند. همچنین در نظر داشته باشید که اسپرد(کمیسیون دریافتی) بروکرهای مختلف با هم متفاوت است.
حتما متوجه شده‌اید که نمونه‌های قیمتی که ذکر می‌شود، همگی تا 4 رقم اعشار هستند. مثلا قیمت USDCHF(دلار امریکا در مقابل فرانک سوئیس) در حال حاضر 1.2989 می‌باشد. به این عدد نرخ[1] یا Rate گفته می‌شود و پیپ در بازارهای بین الملل به معنی رقم برابری دلار در مقابل فرانک می‌باشد. در بازار فارکس به رقم آخر(ده هزارم) یعنی به رقم چهارم بعد از اعشار یک پیپ یا پیپس (Pips) گفته می‌شود. پس می‌توانیم بگوئیم که اسپرد EURUSD سه(3) پیپ است. این به این معنی است که قیمت خرید و فروش زوج ارز EURUSD همیشه به اندازه سه ده هزارم(0.0003) با هم اختلاف دارند. مثلا اگر قیمت Bid در حال حاضر 1.2012 است، قیمت Ask به میزان 1.2015 خواهد بود. یعنی پیپ در بازارهای بین الملل پیپ در بازارهای بین الملل پیپ در بازارهای بین الملل برای زوج ارز EURUSD همیشه اختلاف 0.0003 بین Bid و Ask وجود دارد. برای زوج ارز GBPUSD اسپرد معمول چهار(4) پیپ می‌باشد، اما بعضی از بروکرها هم برای آن اسپرد 5 پیپی در نظر گرفته‌اند.
نکته: اختلاف بین قیمت خرید و فروش به اسپرد(Spread) معروف است.
کلمات امروز:
[1] Exchange Rate

معاملات اهرمی
حتما شنیده‌اید که در بازار فارکس، کارگزار به سرمایه اولیه شما از طریق ضریب اهرمی[1] اعتباری بسیار بیشتر می‌دهد، و شما قادرید مقادیر بسیار بالاتر از سرمایه اولیه خود را نیز خرید و فروش کنید. این موضوع صحت دارد ولی باید از جزئیات آن به‌طور کامل مطلع باشید.
همانطور که می‌دانید ورود به بازار فارکس و شروع به معاملات واقعی[2] با سرمایه بسیار کم(در حد 300$) نیز ممکن است. مثلا فرض کنید سرمایه اولیه[3] شما 1000$ باشد. کارگزارها معمولا ضرایب اهرمی 1:100 تا 1:500 ارائه می‌کنند. پس با فرض اینکه بروکر شما ضریب اهرمی 1:100 به حساب[4] شما اختصاص دهد، شما قادر خواهید بود تا سقف 100,000$ (سرمایه اولیه × ضریب اهرمی) به خرید و فروش زوج ارزهای قابل معامله بپردازید. البته شما مجبور نیستید از کل این سرمایه مجازی(چون سرمایه واقعی شما 1000$ است) استفاده کنید و هر مقداری که علاقمند باشید در معاملات خود بکار می‌گیرید. مثلا شما 10,000$ از زوج ارز EURUSD را در موقعی که قیمت فروش کارگزار(Ask) برابر 1.2256 بوده خریداری کردید.
نکته: در بازار فارکس به100,000$ اصطلاحا 1 لات(1 Lot) گفته می‌شود. همچنین به 10,000$ گفته می‌شود 0.1 Lot که حداقل مقدار قابل معامله در حساب‌های مینی(Mini) است.
کارگزاران بازار فارکس دو نوع حساب بنام‌های مینی(Mini) و حساب استاندارد ارائه می‌کنند. حداقل قابل معامله در حساب مینی 0.1 لات و در حساب استاندارد 1 لات می‌باشد. ضمنا در نظر داشته باشید که حداقل سرمایه اولیه باز کردن حساب مینی معمولا پایین‌تر از سرمایه لازم برای باز کردن حساب استاندارد است. مثلا در اکثر بروکرها با سرمایه اولیه بین 300 تا 500 دلار میتوان حساب مینی باز کرد در حالیکه برای باز کردن حساب استاندارد(که در آن لات استاندارد معامله می‌شود) بیش از 1000$ و در بعضی موارد 2 یا حتی 5 هزار دلار سرمایه اولیه لازم است.
البته بعضی بروکرها حساب میکرو(Micro) که در آن تا حداقل 0.01 لات(یعنی 1000$) میتوان معامله کرد نیز ارائه می‌کنند که تعدادشان زیاد نیست و حساب مینی معمول‌تر است.
شما مجبور نیستید که از ابتدای کار حساب واقعی داشته باشید. همه کارگزاران بازار فارکس در کنار حساب واقعی، حساب آزمایشی(دمو –[5]Demo) نیز ارائه می‌کنند که شما تا هر زمانی که مایل باشید می‌توانید با حساب دمو فعالیت کنید و یادگیری و آموزش را توسط حساب دمو انجام دهید. حساب دمو هیچ تفاوتی با حساب واقعی نداشته و کلیه موارد عینا مثل هم می‌باشد، تنها تفاوت این است که با پول غیرواقعی معاملات انجام می‌شود.
اجازه دهید باز به مسئله ضریب اهرمی(leverage) برگردیم و مثال خود را ادامه دهیم. طبق مثال فرض کنیم شما یک حساب مینی دمو یا واقعی دارید و یک معامله(Position) باز کرده‌اید. یعنی اولین معامله خود را انجام داده‌اید. اولین معامله شما خرید 0.1 لات از زوج ارز EURUSD می‌باشد و قیمت ورود شما(قیمت خرید) برابر است با 1.2256 در صورتیکه پس از ورود به معامله(باز کردن پزیشن) نرخ این زوج ارز(قیمت یورو در مقابل دلار) افزایش یابد، شما سود کرده و در صورتیکه یورو در مقابل دلار ضعیف شود و نرخ برابری یورو/دلار به کمتر از 1.2256 سقوط کند، به معنی ضرر برای شما می‌باشد.
[1] Leverage
[2] Real
[3] Capital
[4] Account
[5] Demonstration

بازار سوداگری دو جهته
بیش از 90% از بازیگران بازار فارکس با مقاصد سوداگری[1] (سود و زیان معامله) اقدام به خرید و فروش زوج ارزهای مختلف می‌کنند. لازم به ذکر است که درصد فوق در بازار سهام بسیار کمتر است و در اکثر بازارهای سهام دنیا، میزان سهام شناور که با مقاصد سوداگری معامله می‌شود(سهام آزاد یا شناور) به مراتب کمتر از 90% از حجم کل بازار را تشکیل می‌دهد و شرکتها و معامله‌گرانی که با مقاصد مختلف اقدام به نگهداری طولانی مدت سهام می‌کنند کم نیستند. ولی تقریبا غیر از بعضی بانکهای بزرگ دولتی که برای مقاصد سیاسی و اجتماعی کشورهای متبوع خود، اقدام به خرید یا فروش ارزهای مختلف(بدون توجه به سود یا زیان آور بودن معامله) می‌کنند[2]، زیاد نیست.
شاید شنیده باشید که فارکس یک بازار دو جهته است. یعنی هر جفت ارزی(یا هر ابزار مالی قابل معامله دیگر مثلا طلا یا نقره) بغیر از قابلیت خرید(Buy) قابلیت فروش(Sell) نیز دارد. بعنوان مثال فرض کنید شما پیش‌بینی کرده‌اید که خرید جفت ارز USDCAD برای شما سوددهی خواهد داشت. پس به خرید آن اقدام می‌کنید. اگر پس از ورود شما به بازار، نرخ جفت ارز USDCAD ترقی کرده و به بالاتر از نقطه ورود شما برسد شما به همان مقدار سود می‌کنید. همچنین اگر نرخ به پایین‌تر از نقطه ورود سقوط کند، به معنی ضرر است. فرض کنیم نقطه ورود شما به پزیشن خرید(Buy) جفت ارز USDCAD نرخ برابری 1.1525 بوده است. اما متاسفانه پس از ورود شما نرخ به عدد 1.1505 نزول کرده است. پس شما به اندازه 20 پیپ ضرر کرده‌اید.
اگر شما قبل از ورود به معامله، تحلیلی مبنی بر نزول قیمت این جفت ارز طی ساعات آتی می‌داشتید و در زمان ورود به جای خرید(Buy) آن زوج ارز، اقدام به فروش(Sell) آن می‌کردید، با نزول قیمت جفت ارز سود نصیب شما می‌شد. یعنی پس از فروش جفت ارز در نرخ 1.1525 و نزول قیمت به 1.1505 به اندازه 20 پیپ سود نصیب شما شده است.
در واقع قضیه سوداگری بودن بازار به این معنی است که خرید یا فروش هر جفت ارز به معنی تصاحب مجازی آن در زمان مورد نظر می‌باشد و جنس واقعی جابجا نمی‌شود. یعنی موقع خرید یا فروش هر ابزار مالی(برخلاف بازار بورس که تصاحب سهام خریداری شده واقعی است) شما فقط با شرط بستن معامله(پزیشن) صاحب مجازی آن ابزار مالی هستید. این موضوع در مورد بازار خرید و فروش کالا نیز صادق است و خرید 1 اونس طلا به این معنی نیست که شما می‌توانید طلب تحویل طلا از کارگزار خود بکنید، بلکه کلیه معاملات حالت سوداگری داشته و هدف سود بردن از نوسانات قیمت ابزارهای مالی مختلف از جمله جفت ارزها می‌باشد.
به همین خاطر در بازارهای صرفا سوداگری مثل فارکس که شما موظف به بستن هر پزیشن هستید، میتوانید هر جفت ارزی را ابتدا بفروشید و موقع بستن پزیشن بخرید. در واقع پزیشن Buy خرید جفت ارز در نقطه ورود و فروش جفت ارز در نقطه بستن پزیشن(خروج) می‌باشد. در حالیکه پزیشن Sell معادل فروش جفت ارز در ابتدای ورود و سپس خرید جفت ارز در نقطه بستن پزیشن می‌باشد.
در معامله خرید(Buy) افزایش و ترقی قیمت به سود منجر می‌شود در حالیکه در معامله فروش(Sell) نزول قیمت به سود منتهی می‌گردد. اگر تحلیل شما از زوج ارز خاصی حکایت از صعود آن در آینده دارد، باید آنرا بخرید(Buy) اما اگر مثلا معتقد به ضعیف شدن یورو در مقابل دلار در آینده هستید باید زوج ارز EURUSD را بفروشید تا از نزول احتمالی قیمت آن منتفع گردید.
نکته: در فارکس به معامله خرید(Buy) اصطلاحا Long نیز گفته می‌شود. مثلا Long Eddie به معنی خرید زوج ارز EURUSD می‌باشد. همچنین معامله فروش(Short) به Short معروف است. مثلا Short Cable به معنی فروش جفت ارز GBPUSD می‌باشد.
نکته:اگر قیمت جفت ارزی که خریداری شده(Buy) افزایش یابد، سود نصیب معامله‌گر شده و اگر قیمت کاهش یابد ضرر حاصل خواهد شد. به بازار بالارونده Bull Market نیزگفته می‌شود(استعاره از گاو). در بازار افزایشی(Bull) باید خرید انجام داد(Long Position) تا از افزایش قیمت منتفع شویم.
در بازار کاهشی(نزولی) باید جفت ارز مربوطه را فروخت((Short Position تا از نزول قیمت آن سود حاصل شود. بازار کاهشی اصطلاحا Bear Market خوانده می‌شود(استعاره از خرس).

مفهوم PIP Value | پیپ ولیو | پیپ pip چیست| پیپت PIPET

آموزش بورس بین الملل - فارکس را با سایت Googleforex.net شروع کنید.

مفهوم PIP Value | پیپ ولیو | پیپ pip چیست| پیپت PIPET

در بازار فارکس بدلیل وجود ارز های مختلف با نرخ های متفاوت به طور قراردادی برای اندازه گیری میزان تغییر قیمت در یک جفت ارز از پیپ استفاده میکنند. در واقع یک پیپ برابر است با کوچکترین میزان تغییر در یک جفت ارز.

به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD یک پیپ PIP برابر است با 0.0001 که یعنی اگر نرخ برابری از 1.2300 دلار به 1.2308 دلار تغییر کند، نرخ برابری ارز 8 پیپ افزایش داشته است .

در جفت ارز هایی که نرخ های برابری تا 4 رقم اعشار محاسبه میشوند 1 پیپ معادل 0.0001 خواهد بود.

اما در جفت ارزهایی که ارز مظنه آن ین ژاپن است 1 پیپ معادل 0.01 میباشد.

در کامودیتی ها Commodity مانند طلا و نقره که بر حسب دلار قیمت گذاری میشوند 1 پیپ برابر با 0.1 دلار یا 10 سنت است.

در واقع در فارکس به این دلیل از پیپ برای اندازه گیری میزان تغییرات قیمت استفاده میشود چون تنوع در ارز ها و ارزش آنها بسیار زیاد است و پیپ به عنوان یک واحد یکسان در ارزش گذاری آنها استفاده میشود.

ارزش 1 پیپ به ارز مظنه (دومین ارز در جفت ارز) نیز گفته میشود.

جهت ثبت نام در بروکر امارکتس کلیک کنید و 15% بونوس هدیه از این بروکر دارای اعتبار دریافت نمایید.

پیپ ولیو چگونه محاسبه میشود؟ | PIP Value چیست؟

همانطور که گفته شد بدلیل تنوع در ارز ها و ارزش آنها ، یک پیپ نیز ارزش های متفاوتی دارد . برای ارزش گذاری پیپ در هر جفت ارز از فرمول زیر استفاده میکنیم.

ارزش 1 پیپ = (پیپ به اعشار * حجم معامله)

به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD یک پیپ برابر است با 0.0001 بنابراین :

در جفت ارز هایی که ارز مظنه دلار آمریکا است مانند EUR/USD، GBP/USD ، AUD/USD و NZD/USD طبق فرمول بالا ارزش هر پیپ مستقیما به صورت دلار بدست می آید.

اما در جفت ارزهایی که ارز مظنه آنها ارز هایی به جز دلار آمریکا است به عنوان مثال USD/JPY ،

USD/CAD و USD/CHF برای بدست آوردن ارزش هر پیپ به دلار باید پیپ ولیو Pip Value اولیه را بر نرخ برابری جفت ارز تقسیم کنیم.

به عنوان مثال در جفت ارز USD/JPY به صورت زیر عمل میکنیم.

(توجه داشته باشید که 1 Pip در جفت ارز USD/JPY ، 0.01 میباشد)

با بدست آوردن ارزش هر پیپ به صورت ین ژاپن کافی است اعداد حاصل را بر نرخ برابری USD/JPY تقسیم کنیم. البته نرخ برابری در طول زمان تغییر میکند اما در اینجا فرض میکنیم برابر با 110.00 ین است.

با یک تناسب گیری ساده ارزش هر Pip در جفت ارز USD/JPY به صورت دلار بدست می آید.

به عنوان مثال برای معامله با حجم 1 لات :

110.00 JPY 1 USD 1000 JPY USD ؟

با حل تناسب بالا به عدد 9.09 دلار میرسیم به این معنی که با هر پیپ نوسان در جفت ارز USD/JPY حساب شما 9.09 دلار آمریکا جابجا میشود.

این روش برای سایر حجم ها و جفت ارز های دیگر که ارز پایه دلار آمریکا باشد مثل USD/CAD و USD/CHF نیز صدق میکند.

اما ارزش هر Pip در جفت ارز هایی که دلار آمریکا نه ارز پایه است و نه ارز مظنه مانند EUR/GBP چگونه به صورت دلار USD بدست می آید؟

برای این کار ابتدا با استفاده از فرمول یاد شده ارزش هر Pip را بدست می آوریم.

(توجه داشته باشید که Pip 1 در جفت ارز EUR/GBP ، 4 رقم چهارم اعشار 0.0001 است)

حالا که ارزش هر Pip به صورت پوند انگلستان GBP بدست آمده ، کافیست این مقادیر را تبدیل به دلار آمریکا USD کنیم.

برای این کار نرخ برابری GBP/USD را بلافاصله میابیم.

در اینجا فرض میکنیم نرخ برابری 1.3200 دلار است و تناسب زیر را رسم میکنیم.

Pip Value به صورت دلار برای معامله با حجم 1 لات در EUR/GBP :

USD 1.3200 1 GBP USD ؟ 10 GBP

به سادگی جواب 13.2 USD بدست میاید.

یعنی ارزش هر پیپ نوسان در جفت ارز EUR/GBP برابر با 13.2 دلار آمریکاست.

پیپت Pipette چیست؟ | Pipette Value چگونه محاسبه میشود؟

برخی کارگزاری ها جفت ارزهای با 4 و 2 رقم اعشار که استاندارد هستند را به صورت 5 و 3 رقم اعشار نمایش میدهند. مثلا در EUR/USD به جای نمایش نرخ برابری 1.3540 با پنج رقم اعشار به صورت 1.35406 نمایش میدهند که اگر این نرخ به 1.35407 تغییر کند در واقع 1 Pipette افزایش یافته است.

یا در جفت ارز USD/JPY بجای نمایش نرخ برابری بصورت 105.25 ین ، به صورت 105.253 نمایش داده میشود.

معمولا کارگزاری هایی که امکان باز کردن معامله با حجم کمتر از 0.01 لات را در اختیار کاربران خود پیپ در بازارهای بین الملل قرار میدهند از پیپت استفاده میکنند.

برای ارزش گذاری Pipette همانند Pip عمل میکنیم .

به عنوان مثال در مثال اول EUR/USD ، در معامله با حجم 1 لات کافیست 0.00001 را در USD 000,100 ضرب کنیم که حاصل برابر است با 1 USD .

یعنی با هر Pipette نوسان در معامله با حجم 1 لات ، در جفت ارز EUR/USD ، حساب شما 1 دلار آمریکا جابجا میشود.

برای بدست آوردن Pipette Value در سایر جفت ارز ها نیز به همین ترتیب عمل میکنیم.