چگونه در معاملات بورس

آموزش بورس از صفر + روش کسب سود و درآمد از خرید و فروش سهام

چطور بورس را شروع کنیم؟ چطور از صفر بورس را یاد بگیریم؟

سلام به دوستان عزیز

در این وبلاگ قصد دارم آموزش بورس رو از صفر رو قرار بدم

خودم وقتی میخواستم بورس رو شروع کنم و اولین سهامم رو بخرم برام سوالات زیادی مطرح بود.

مثلا اینکه چطور میتونم بدون اینکه وارد تالار بورس بشم و حضوری به تهران برم، خرید سهام رو انجام بدم؟

میدونستم که خرید اینترنتی سهام وجود داره ولی روشش رو نمیدونستم

سوال دیگه برای من این بود که چه قوانین و شرایطی تو بورس وجود داره؟ الان زمان خوبی چگونه در معاملات بورس برای سرمایه گذاری تو بورس هست یا نه؟

بعدا فهمیدم حتی اگه شاخص مثبت یا منفی باشه یه تعداد از سهام شرکت ها هستن که برخلاف حرکت شاخص، بالا و پایین میشه و همیشه کل بازار به یک سمت نمیره

فهمیدم باید خیلی صبور باشم ولی از طرف دیگه وقتی یه سهم خوب نیست و داره ضرر میده فوری اون رو بفروشم

فهمیدم روی استراتژی که تعیین کردم ثابت قدم بمونم

فهمیدم هیچ وقت با پول قرض و وام سهام نخرم چون ممکنه سهام یه شرکت حتی تا چندسال تو بورس معامله نشه و پول من بلوکه باقی بمونه

اول از همه بدونید که بورس هیچ چیز خاصی نیاز نداره، نه سرمایه زیادی میخواد، نه شرایط سختی داره (فقط باید دیپلم داشته باشید تا بتونید معامله سهام رو آنلاین انجام بدید وگرنه اگر پایین دیپلم هستین باید تلفنی یا حضوری خرید و فروش کنید )

میدونم که خیلی از شماها با خوندن متنهای پیچیده و اصطلاحات عجیب و غریب سردرگم شدید و هنوز دقیقا نمیدونید برای شروع سرمایه گذاری در بورس چه کار باید بکنید.

بذارید بهتون بگم که خرید سهام در بورس یکی از راههای خوب برای کسب سود هست، به شرطی که مطابق اصول و با اگاهی انجام بشه.

اما بدون اینکه بخواهیم به مسائل جزئی و ریزه کاری ها بپردازیم، اول بهتره تصویر کلی و مسیر یادگیری و شروع کار در بورس رو خدمت شما عرض کنم. برای شروع خرید و فروش سهام در بورس اولین قدم اینه که از یه کارگزاری کد بورسی بگیرید.فقط با داشتن کد بورسی یا کد سهامداری هست که شما میتونید خرید و فروش سهام رو انجام بدید.

قدم 1 : دریافت کد بورسی ( کد سهامداری ) از کارگزاری

برای اینکار معمولا اکثر کارگزاری ها میگن که حضوری باید برید و فرم هایی رو پر کنید اما تازگی ها امکانی فراهم شده که میتونید ثبت نام تو کارگزاری رو از طریق اینترنت انجام بدید. نمونه اش کارگزاری آگاه هست که ثبت نام غیر حضوری رو ایجاد کرده

بعد از اینکه وارد سایت بالا شدید از شما اطلاعات خیلی جامعی خواسته میشه.

بنابراین شناسنامه رو حتما کنار خودتون داشته باشید

حتی الامکان اسکن کارت ملی و اسکن شناسنامه و اسکن آخرین مدرک تحصیلی هم داشته باشید چون در یکی از مراحل ثبت نام از شما خواسته میشه اونها رو آپلود کنید که البته اجباری نیست.

بعد از اینکه کل مراحل ثبت چگونه در معاملات بورس نام رو تکمیل کردید و به صفحه آخر رسیدید، به شما گفته میشه باید چکار کنید. بنابراین متن مرحله آخر رو حتما دقیق بخونید.

شاید بهتون گفته بشه مدارک رو ببرید به دفتر پستی در شهر خودتون یا اینکه منتظر باشید تا مسئول احرار هویت به آدرسی که دادید بیاد

در هر حال، باید اون مرحله احراز هویت طی بشه.

بعد از اینکه مدارک و مشخصات شما به دست شرکت کارگزاری رسید، کمتر از یه هفته بعدش، کد بورسی شمارو براتون با پیامک و ایمیل میفرستن.

در اون پیامک و ایمیل، نام کاربری و رمز عبور برای ورود به سایت معاملات وجود داره

با اون مشخصات وارد سایت معاملات که مخصوص خود کارگزاری هست میشید و میتونید فرم سفارش خرید و فروش سهام رو بفرستید.

سایتی که باهاش معاملات رو انجام میدید، غیر از اینکه امکان سفارش خرید و فروش رو داره، میتونید اطلاعات تکمیلی مثل نمودار سهم ها، تراکنش ها، گردش مالی و. رو داخلش ببینید

برای خرید سهام باید پول رو به حساب کارگزاری واریز کنید، اینکار از طریق دکمه پرداخت آنلاین یا واریز آنلاین که پس از ورود به حساب در سایت کارگزاری هست انجام میگیره.

قدم2 : یادگیری مفاهیم اولیه بورس

برای هر کاری یه سری مفاهیم هست که باید یاد بگیرید. بورس یه سری مقررات و قوانین برای خرید و فروش سهام داره.

مثلا یکی از قانون هاش اینه که قیمت سهم در یک روز نمیتونه بیش از 5 درصد مثبت یا 5 درصد منفی باشه

اینجور قانون ها رو باید یاد بگیرید تا بتونید بدون مشکل در بورس سرمایه گذاری کنید.

نگران نباشید که این مفاهیم ممکنه کمی زیاد باشه، فقط شروع به یاد گیری کنید و به پیش برید

من از این بسته آموزشی استفاده کردم، مدرس به خوبی همه چیز رو بهم یاد داد. با دیدن فیلم ها خیلی خوب تونستم همه موارد لازم رو یاد بگیرم.

برای یادگیری مفاهیم اولیه بورس کتاب هم وجود داره ولی به خاطر اینکه بصورت تصویری نیست و اکثرا مثالی نداره من نتونستم باهاش ارتباط برقرار کنم و چیزی از کتابها و فایلها یاد نگرفتم، بنابراین توصیه اگه میخواید خودتون رو اذیت نکنید، یا در کلاس حضوری شرکت کنید یا این بسته رو که معرفی کردم تهیه کنید.

قدم3 : یادگیری تحلیل و روش انتخاب سهم

شما فرض کنید همه مفاهیم و قوانین و ریزه کاری های اولیه بورس رو یاد گرفتید، ولی چطور باید تشخیص بدید چه سهم رو بخرید؟ چه کار کنید که سهام بخرید که سود داشته باشه و ضرر نده؟

چون توی بورس همیشه احتمال ضرر هست و امکان نداره شخصی وارد بورس شده باشه و سهم خریده باشه و همیشه سود کرده باشه. بنابراین ضررها رو باید به عنوان بخشی از این کار قبول کنید. اما باید ضررهاتون کم و سودهایی که میکنید زیاد باشه تا در نهایت سودها به ضرر به اصطلاح بچربه و سرمایه تون کم نشه.

برای انتخاب سهامی که در قیمت مناسبی برای خرید وجود داره دو راه کلی هست که به تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی مشهور هستن. برخی ها هم چگونه در معاملات بورس از ترکیب این دوتا یا از روانشناسی بازار برای تشخیص زمان مناسب خرید استفاده میکنن

اما توصیه من به شما اینه روانشناسی بازار رو یاد بگیرید و همینطور تحلیل تکنیکال رو حرفه ای بشید.

چون خود تحلیل تکنیکال به نوعی به شما کمک میکنه رفتار غالب معامله گران و افرادی که توی بورس خرید و فروش میکنن رو بتونید با احتمال بیشتری پیش بینی کنید. تحلیل تکنیکال کارش با نمودارهای قیمت هست.

نرم افزارهای زیادی هم براش وجود داره

اما داشتن خود نرم افزار به تنهایی باعث نمیشه تحلیلگر بشید. نرم افزار یه ابزاره و وقتی نحوه استفاده از ابزار رو ندونید عملا نمیتونید ازش استفاده ای ببرید.

بنابراین یادگیری تحلیل تکنیکال رو بذارید توی اولویت

برای یادگیری تحلیل تکنیکال هم من توصیه میکنم در کلاسها شرکت کنید، چون در سایتهای مختلف افراد نظرات مختلف و گاها اشتباهی رو در خصوص تحلیل تکنیکال ارائه میدن ولی وقتی تو کلاس شرکت کنید و از یه مدرس پیروی کنید با دقت و سرعت بیشتری یاد میگیرید

کتابهایی مثل "تحلیل چگونه در معاملات بورس تکنیکال در بازار سرمایه (نوشته جان مورفی) - زندگی از راه داد و ستد در بازارهای مالی (الکساندر الدر) میتونه برای یادگیری مفید باشه.

خیلی ممنون که به این مطلب توجه کردید اگه سوالی دارید توی نظرات بنویسید من تا حد ممکن جواب میدم

چگونه در صف خرید عرضه اولیه بورس رتبه اول باشیم

چگونه در صف خرید عرضه اولیه بورس رتبه اول باشیم؟ این روز ها با روی آوردن روز افزون مردم به بورس، کمتر کسی است که در صف خرید عرضه اولیه بورس نمانده باشد! یکی از دغدغه های اصلی اکثر کسانی که در بورس فعال هستند اول بودن در صف خرید عرضه اولیه است لذا در این مقاله می خواهیم ۱۰ نکته مهم در ارتباط با نحوه سرخط زدن و اینکه چگونه در صف خرید معاملات بورس رتبه های تک رقمی داشته باشید را آموزش دهیم ، تمامی مواردی که در این مقاله ذکر می شود با مشاوره مستقیم و جمع اوری اطلاعات از متخصصان نام آوازه در معاملات بورس می باشد .

چرا باید سرور مجازی بورس تهیه کنیم ؟

با توجه به رشد تصاعدی متقاضیان خرید معاملات بورس و تبلیغات حجیم صدا و سیما ، طی ۲ ماه اخیر با افزایش ۱۰۰ درصدی کاربران بورس مواجه شده ایم که اکثر این مشترکین افرادی هستند که به خاطر تورم بیش از حد و سود بالای معاملات بورس ، قصد سرمایه گزاری در این شاخه را دارند .

طبق پیش بینی متخصصین بورس ، در سال ۹۹ بیش از ۲۷ عرضه اولیه فقط از سمت دولت خواهیم داشت که همانطور که میدانید ، عرضه های اولیه طی ۷ الی ۱۲ روز سود ۴۰ الی ۱۰۰ درصد برای کاربران به همراه خواهند داشت و همچنین اگر شما بتوانید در روز های متوالی بعد از ارائه عرضه اولیه باز هم سهام خود را افزایش دهید مطمئنن بازدهی بیشتری خواهید داشت . در روز اولی ارائه عرضه اولیه ، تعداد سهام عرضه شده بین تمامی افزادی که درخواست خرید دارند تقسیم می شود و شما نیازی به سر خط زدن ندارید و کافیست فقط سفارش خود را ثبت کنید و بعد از آن با توجه به تعداد سهم موجود و تعداد نفراتی که درخواست خرید دادند ، این سهام تقسیم می شود.

یک مثال ساده برای عرضه اولیه بورس:

اگر ۱۰ میلیون سهام عرضه اولیه ارائه شود در روز اول و ۵۰ هزار نفر درخواست خرید داده باشند ، به طور مساوی به هر نفر ۲۰۰ سهم میرسد.

اما از روز های بعد شما می توانید با قرار گرفتن در اول صف هر تعداد سهم که خواستید سفارش دهید و فقط در صورتی که در اول صف سفارشات قرار بگیرید شانس خرید سهام را خواهید داشت.

برای اینکار شما به اینترنت پرسرعت نیاز دارید!

چگونه در صف خرید رتبه اول باشیم

شاید برای شما هم سوال شده باشد که چگونه اولین نفر در صف خرید سهام باشیم؟ اگر از بهترین اینترنت کشور هم استفاده کنید که اینترنت اختصاصی هست باز هم شما فرق زیادی با سایر کاربرانی که سفارش می دهند نخواهید داشت. به این دلیل که باید از مسیر های مختلغ زیر ساخت اینترنت کشور درخواست شما بگزرد تا به سرور های بورس ارسال شود. اما شما کافیست که سرور های مجازی بورس ما رو تهیه کنید تا بتوانید با سرعت بیشتر درخواست ها را ارسال کنید. اما این سرور مجازی بورس چه تفاوتی را برای شما مهیا می کند.

فرض کنید که در یک زمان خاص از چند کوچه یک محله می خواهند به نانوایی مراجعه کنند حتی اگر از سریعترین موتور سیکلت هم استفاده کنند در خیابان اصلی پیشت هم قرار می گیرند و باز هم در پایین صف قرار خواهید گرفت. ولی زمانی که خانه شما بغل نانوایی قرار داشته باشد به احتمال فراوان شما در اوایل صف قرار خواهید گرفت. سرور های مجازی بورس هم به همین صرورت است ، شما با تهیه این سرویس ، انگار کنار سرور اصلی بورس قرار می گیرید با سرعت ۱۰ گیگابیت بر ثانیه سرعت اینترنت و به محض ثبت سفارش به سرور بورس خواهد رسید و در اوایل صف خرید قرار خواهید گرفت . این محصول تست شده است ، و تقریبا تمامی سفارش های شما در اول صف خرید قرار خواهند گرفت و فقط در یکروز سفارش شما سود بالایی از سر صف بودن کسب خواهید کرد.

پس تعلل نکنید ، تضمین کیفیت این سرویس با ماست .

برای سفارش این محصول از لینک زیر اقدام کنید. چهار پلن سرور مجازی در این لینک تعریف شده است که بهترین پلن ۴ میباشد .

نیازی نیست که شما اینترنت پرسرعتی داشته باشید ، شما به صورت ریموت به سرور تهیه شده در برج میلاد وصل میشوید و همه عملیات توسط آن سرور انجام میشود .

آیا موقعیت ما در قرار گرفتن رتبه های بالای صف خرید تاثیر گزار است ؟

حتی اگر در یک روستا از جنوبی ترین شهر های ایران هم قرار داشته باشید باز هم فرقی نمی کند ، شما با تهیه این سرویس انگار لپ تاپ یا کامپیتونر خود را به سرور بورس در نزدیکترین موقعیت قرار داده اید . در این حالت موضوع موقعیت جغرافیایی تاثیری بر روی کیفیت سر خطی و دریافت جایگاه شما نخواهد داشت و می توانید با خیالی آسوده اقدام به خرید و فروش سهام نمایید. چه بهتر که از ربات سرخطی نیز در این مورد استفاده نمایید.

چگونه این سرویس را تهیه کنیم ؟

برای تهیه سرور مجازی بورس با اینترنت پرسرعت باید از لینک زیر اقدام کنید ، هر چه پلن بالاتری انتخاب کنید سخت افزاری قوی تری کنار بورس خواهید داشت و شانس بیشتری برای سرخط زدن دارید.

نکات طلایی در خرید عرضه اولیه با ربات سرخطی

• صبور باشید و از تجارب دیگران استفاده کنید.
• در صورتی که ریسک پذیری بالایی دارید سعی کنید سهام ها را قبل از مرحله اصلاح بفروشید.
• سهم را در صورتی که بفروشید که مجبور هستید.
• در صورتی که سهام پر سود تری اعلام شود می توانید سهم فعلی را بفروشید.
• روند فعالیت شرکت ها و سهم های مشابه را بررسی کنید.
• از سرور بورس استفاده کنید تا از اولین ها باشید.
• صرف نظر کردن از بخشی از سود همیشه بهتر از ضرر است.

سرور مجازی بورس چیست؟

سرور مجازی بورس یک کامپیوتر ۲۴ ساعته روشن است که به شما این امکان را می دهد تا از هر نقطه ای از ایران بتوانید با سرعت اینترنت بسیار بالایی بتوانید در بازار بورس فعالیت کنید.

شرکت توشن ارائه دهنده انواع سرور مجازی بورس ایران می باشد. این شرکت با تکیه بر دانش های روز و با استفاده از فناوری های جدید که از کشور های اروپایی وارد شده است، اقدام به ارائه سرعت اینترنت تا ۱۰۰۰۰ مگابیت بر ثانیه می کند.

سرور بورس، مکمل ربات سرخطی بورس

سرور مجازی بورس توشن بهترین گزینه از یک شرکت معتبر ایرانی است که ارائه دهنده سرور های پر سرعت از کشور های مختلف بوده و شما با تهیه این سرور ها با قیمت مناسب و ارزان، علاوه بر دسترسی به اینترنت پر سرعت تا ۱۰۰ مگابایت بر ثانیه و بدون محدودیت، به پینگ تایم صفر الی یک میلی ثانیه ای به سرور های سایت های کارگزاری بورسی و دیگر سایت های داخلی دسترسی داشته باشید. این سرور ها با سخت افزار قدرتمند، به همراه پر سرعت ترین اینترنت ایران به طور کامل نیاز های شما برای زدن سرخطی خوب را برآورده خواهند کرد.

۸ گام برای داشتن یک برنامه معاملاتی موفق

بازار بورس تا حدودی شبیه میدان مبارزه است باید خیلی سریع تصمیم بگیرید حاضرید چه چیزی را از دست بدهید تا چه چیزی را بدست بیاورید.پس لازم است از قبل خود را برای این مبارزه هیجان انگیز آماده کنید.در ادامه به مواردی می پردازیم که بهتر است قبل از ورود به بازار به آن ها توجه کنید.

ارزیابی توانایی ها

آیا برای معامله آماده هستید؟ آیا می توانید بدون هیچ تردیدی سیگنال هایتان را دنبال کنید؟ همانطور که گفتیم معامله جنگ بین دادن و گرفتن است؛ رشد و سود در بازار از محل قسمتی از بازار که کمبود اطلاعات دارند و پولشان را از طریق اشتباهات پر هزینه به راحتی از دست می دهند کسب می شود.

آمادگی ذهنی

چه حسی دارید؟ آیا شب‌ها خوب می‌خوابید؟ برای چالش‌های پیش رو آماده‌اید؟ اگر ازلحاظ عاطفی و روانی آماده مبارزه نیستید بهتر است یک روز مرخصی بگیرید در غیر این صورت ممکن است حتی فرش زیر پایتان را از دست بدهید. این اتفاق قطعاً می افتد.

اگر عصبانی یا خیلی گرفتار هستید یا به‌واسطه کاری که به عهده‌دارید تمرکز ندارید.خیلی از معامله گران یک جمله مثبت برای شروع روز معاملاتی دارند. سعی کنید شما هم برای خود چنین جمله‌ای بسازید.

سطح ریسک تعیین کنید

در هر معامله حاضرید چقدر از سبد سهام خود را به خطر بیندازید؟ این سطح می‌تواند بین ۱ تا ۵ درصد سبد شما باشد.این یعنی اگر شما آن مقدار را از دست دادید از بازار خارج می‌شوید و بیرون می‌مانید. این سطح بستگی به مدل معامله‌گری و تحمل ریسک شما دارد.اگر روز معاملاتی مطابق پیش‌بینی شما جلو نمی‌رود بهتر است فردا شروع کنید.

هدف تعیین کنید

قبل از اینکه وارد یک معامله شوید یک سود پیش‌بینی شده و نسبت ریسک به پاداش (یعنی برای هر ریال پاداش حاضرید چند ریال ریسک کنید) را مشخص کنید.حداقل نسبت ریسک به پاداشی که می‌پذیرید چقدر است؟

بسیاری از معامله گران وارد یک معامله نمی‌شوند مگر اینکه سود حداقل سه برابر ریسک باشد یعنی به ازای هر ریال ریسک ۳ ریال پاداش وجود داشته باشد.حد سود هفتگی ، ماهانه و سالانه به ریال یا بر اساس درصدی از پرتفوی تعیین کنید و به‌طور منظم آن را ارزیابی کنید .

تکالیف خود را انجام دهید

قبل از اینکه بازار باز شود ، چه اتفاقی در جهان در حال وقوع است؟بازارهای خارجی مثبت هستند یا منفی؟ شاخص قبل از شروع بازار مثبت است یا منفی؟ شاخص‌ها یک‌راه خوب برای این است که ببینیم بازار در چه حال است؟

مثلاً بهتر است قبل از انتشار خبرهای مهم خریدوفروش نکنیم و تا بعد از انتشار اخبار صبر کنیم.

قواعدی برای خروج تعیین کنید

بیشتر معامله گران به‌اشتباه ۹۰ درصد تلاش خود را روی پیدا کردن سیگنال‌های خرید می‌گذارند ولی خیلی کم به این توجه می‌کنند که چه زمانی باید از بازار خارج شوند.

بسیاری از معامله گران وقتی منفی هستند نمی‌توانند بفروشند چون حاضر نیستند زیان را متحمل شوند.اگر زیان را نپذیرید هیچ‌وقت یک معامله‌گر نمی‌شوید.

مسئله را شخصی نکنید حتی معامله گران متخصص هم ممکن است زیان کنند. ولی آن‌ها با مدیریت سرمایه و محدود کردن زیان‌ها درنهایت سودده هستند.

قبل از ورود به معامله باید حد ضرر و سود هدف مشخص کنید.یعنی تعیین کنید اگر به چه حدی از زیان رسیدید از بازار خارج می‌شوید این یعنی بر ترس خود غلبه کنید و همچنین تعیین کنید با کسب چه مقداری از سود از بازار خارج می‌شوید این یعنی به طمع خود غلبه کنید.

قوانین ورود به بازار وضع کنید.

این مورد بعد از قوانین خروج آورده شده است. به یک دلیل : خروج خیلی مهم‌تر از ورود است.

یک قانون ورود معمولی می‌تواند به این صورت باشد: اگر سیگنال الف دریافت شود و سود هدف (تارگت) حداقل سه برابر حد ضرر ما باشد بنابراین سهام ایکس را می‌خریم. سیستم شما باید آن‌قدر پیچیده باشد که نتیجه بدهد و آنقدر ساده باشد که بتواند تصمیمات آنی بگیرد.

اگر به‌عنوان‌مثال ۲۰ شرط برای ورود به معامله بگذارید تقریباً معامله را برای خود غیرممکن کرده‌اید.به همین دلیل است که کامپیوترها معامله گران بهتری از انسان‌ها هستند چون لازم نیست حس خوبی داشته باشند تا معامله کنند یا اینکه عصبانی نمی‌شوند. هر تصمیم آن‌ها بر مبنای احتمالات است.

اطلاعات معاملات خود را روزنگار کنید.

همه‌کسانی که در معاملات موفق بوده‌اند کسانی هستند که در نگهداری اطلاعات موفق بوده‌اند.اگر در یک معامله سود کرده‌اند می‌خواهند بدانند که علت دقیقاً چه بوده است .همین‌طور وقتی ضرر کرده‌اند دنبال علت هستند، تا از تکرار غیرضروری اشتباهات جلوگیری کنند.

اطلاعات را با جزئیات یادداشت کنید مثل سود هدف، ورود و خروج در هر معامله زمان،حمایت‌ها و مقاومت‌ها، قیمت شروع و پایان هرروز.این اطلاعات را جمع‌آوری کنید تا هر بار بتوانید سیستم معاملاتی خود را ارزیابی کنید و نقاط قوت و ضعف خود را شناسایی کنید.

بورس جهانی چیست و چگونه وارد آن شویم؟

بازارهای مالی یکی از مهم­ترین ابزارها برای سرمایه­ گذاری در بین مردم یک جامعه است. همچنین این بازارها، میتوانند سهم مناسبی را در وضعیت اقتصادی یک کشور ایفا کنند و به نوعی بیانگر دید کلی از شرایط اقتصادی آن باشد.

بازار بورس به عنوان یکی از پرکاربردترین بازارهای مالی در هر کشور شناخته می­شود و محلی مناسب برای سهامداران حرفه­ ای و آشنا است تا بتوانند سرمایه ­گذاری مطلوبی را داشته باشند.

بازار بورس جهانی چیست؟

بورس جهانی همان بورس بین المللی ، بازار تبادلات مالی جهانی است. اگر به صورت دقیق­تر بگوییم، تعریف بازار بورس جهانی مشابه با تعریفی است که برای بازار بورس ارائه کردیم با این تفاوت که در تعریف بازار جهانی بورس محدودیت جغرافیایی و مکانی را نخواهیم داشت.

بورس جهانی شامل اجزا مختلفی شامل تمامي بانک ­ها (تجاری و مرکزی و سرمايه گذاری)، مؤسسات مالى بزرگ، شرکت­ هاي چند مليتي و بین المللی، تاجران، شرکت ­هاي بيمه، شرکت­ های صادرات و واردات، صندوق­ های باز نشستگي، سفته ­بازها و اشخاص حقيقی که می­توانند در آن اقدام به مبادله و معامله کنند.

انواع بازار بورس جهانی

بازارهای مختلفی در بورس جهانی وجود داشته که هرکدام به صورت مجزا فعالیت کرده و دارای خدمات متفاوتی هستند. در اینجا قصد داریم این بازارها را مورد بررسی قرار دهیم.

بازار سهام:

یکی از آشناترین و معروف­ترین بازارهای بورس همان بازار سهام بوده که بسیاری از مردم در آن به عنوان سرمایه ­گذار اقدام به خرید فروش سهام شرک­ت های مختلف می­کنند و از این راه در سود و زیان شرکت­ ها سهیم هستند و به نوعی در آن سرمایه­ گذاری می­کنند.

بازار کالا:

یکی از بازارهای خاص در بورس ­های جهانی است و شامل بورس‌هایی است که قیمت تبادلات کالاها به صورت جهانی یا منطقه ­ای بر اساس عرضه و تقاضا ارزش­ گذاری می‌شود. بازار کالا خود به سه دسته اصلی تقسیم می­شود

1. 1. Hard: طلا، نقره، سیمان، فلزات و…
   2. Soft: قهوه، اقلام خوراکی و…
   3. Energy: نفت، گاز، برق، ذغال سنگ و…

   بازار اوراق بهادار:

   عمدتا این بازار برای دولت مناسب ­تر بوده چرا که با استفاده از انتشار اوراق مشارکت طرح ­های خود در آن هزینه مورد نیاز برای شروع یک پروژه را فراهم می­کند و در نهایت به دارندگان این اوراق مشارکت سودهای از پیش تعیین شده­ای اختصاص می­دهد.

   بازار تبادلات ارزی یا فارکس:

   شاید بعد از بورس ­های داخلی معروف­ترین و پرمخاطب­ترین بازار بورس جهانی، بازار فارکس یا تبادلات ارزی است. تفاوت این بازار با بازارهای دیگر به ­ویژه بازار بورس، نوع کالایی است که مورد مبادله قرار می­گیرد. در فارکس شما به اصطلاح با جفت ارزها مواجه می­شوید که ارزش­گذاری پول ملی کشورها بر اساس عرضه و تقاضا در مقابل سایر ارزها سنجیده می‌شود. مانند نرخ برابری یورو به دلار.

   

   چگونه وارد بورس جهانی شویم؟

   بسیاری علاقه دارند تا وارد بازار بورس جهانی شوند و با سرمایه ­گذاری در بازارهای مختلف آن سودهای کلانی را به دست آورند. نکته مهمی که باید در همین ابتدا به آن اشاره کرد، عدم محدودیت جغرافیایی و مکانی برای ورود به این بازارهاست و شما می­توانید در هرجایی اقدام به ورود به این بازارها کنید.

   هرچند که ورود به بازارهای مختلف هیچ­گونه منع قانونی و محدودیتی ندارد و همه می­توانند در هرجایی که هستند اقدام به ثبت­نام و ورود به این بازارها کنند، اما برای کشورهای مانند ایران برخی محدودیت­ ها وجود دارد که باعث شده روند ثبت­ نام به این بازارها اندکی با سختی همراه باشد. در ادامه قصد داریم دو روش عمده برای ورود به بازارهای جهانی را به شما معرفی کنیم.

   ثبت ­نام مستقیم

   در این روش نحوه ثبت­ نام در بورس جهانی بسیار ساده است و شما با توجه به بورسی که قصد ثبت‌ نام در آن را دارید به سایت بورس جهانی همان کشور مراجعه می‌کنید و روند ثبت‌ نام را با واردکردن اطلاعات فردی آغاز کرده و پس از تایید اطلاعات می­توانید اقدام به معامله سهام کنید.

   ثبت­ نام غیرمستقیم

   این روش که برای اکثر ما ایرانیان به عنوان تنها روش سرمایه‌گذاری و ورود به بازار بورس جهانی شناخته می­شود. به‌جای مراجعه به سایت‌­های بورس جهانی و ثبت‌ نام در آن‌ها از نرم‌افزار و وب‌سایت‌ شرکت‌های واسطه یا بروکر استفاده می‌کنیم.

   مزایا سرمایه ­گذاری در خارج از کشور

   بد نیست در انتها مقاله به این موضوع بپردازیم و مزایا سرمایه گذاری در بورس­ های جهانی را مورد بررسی قرار دهیم.

   1. توسعه شرایط اقتصادی کشورها: همانطور که در ابتدا مقاله هم بیان کردیم، بازارهای مالی به­ ویژه بورس دید کلی و مطلوبی را در خصوص وضعیت اقتصادی یک کشور نشان می­دهد چگونه در معاملات بورس و شما می­توانید با انتخاب کشورهای پیشرفته اقتصادی و سرمایه گذاری در بازارهای مالی آن سودهای کلان و بالایی را به دست آورید.
   2. امنیت بالا سرمایه­ گذاری در کشورها: بسیاری از کشورها به ویژه کشورهای اروپایی دارای قوانین و سیستم بسیار منظم و قانون­مندی هستند که ریسک سرمایه ­گذاری را به شدت کاهش می­دهد و باعث می­شود بسیاری از مردم متمایل به سرمایه­ گذاری در کشورهای دیگر شوند.
   3. امکان فعالیت شبانه روزی در بازارهای بورس جهانی: بورس­ های جهانی مانند فارکس برخلاف بورس ایران امکان انجام معامله در کل شبانه­ روز را خواهید داشت و محدودیت زمانی برای معامله وجود نخواهد داشت.

   نتیجه­ گیری

   بازارهای مالی بسیاری برای مردم در جهت سرمایه ­گذاری وجود دارد که می­توانند با ثبت­ نام در آنها نسبت به انجام معاملات اقدام کنند.

   علاوه بر بازارهای مالی هر کشور، بازارهایی در سطح جهان نیز وجود دارند که می­توان از آن­ها به عنوان یکی از محل­ های امن برای سرمایه­ گذاری هستند. این بازارها متناسب با کالاهایی که عرضه می­کنند انواع مختلفی دارند مانند، بازار سهام، اوراق مشارکت و فارکس.

   امروزه تمایل بالا در زمینه ورود به بازارهای جهانی بورس سبب شده افراد به دنبال راه­ هایی برای عضویت در این بازارها باشند تا بتوانند معاملات خود را انجام دهند.

   استفاده از روش ­های مستقیم (اقدام به ثبت­نام در سایت ­های اصلی) و غیرمستقیم (ثبت ­نام از طریق بروکر) برای ورود به این بازارها شناخته می­شود.

   انجام معاملات و نحوه محاسبه کارمزد در بورس به چه صورت می‌باشد؟

   

   اولین قدم در انجام معاملات اوراق بهادار شامل سهام، اوراق تسهیلات مسکن، اوراق مشارکت و اوراق اجاره، مراجعه به کارگزاری برای ثبت نام و دریافت کد بورسی یا کد معاملاتی‌ است.

   کارگزاری واسطه‌ای است که زمینه‌های لازم جهت انجام معاملات را فراهم کرده و بازای این خدمت از شما کارمزد دریافت می‌کند.

   کارمزد خرید و فروش سهام در بورس چگونه است ؟

   کارمزد کارگزاری:

   با توجه به اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار در تاریخ 1399/04/07 کارمزد معاملات از تاریخ 1399/05/01 مشمول تغییرات قرار گرفته‌­اند :

   1. سقف نرخ کارمزد خرید و فروش شرکت­‌های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، مدیریت فناوری بورس تهران، سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت­‌های کارگزاری از معاملات « سهام » و « حق تقدم‌سهام » به میزان ۲۰% با رعایت حداکثر سقف ریالی مصوب در هر معامله ، کاهش پیدا کرد .

   2. معادل ۳۰% از درآمد ناشی از کارمزد معاملات شرکت‌­های بورس اوراق بهادار تهران، شرکت­‌های فرابورس ایران، سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت­‌های کارگزاری از معاملات « سهام » و « حق تقدم سهام » به صورت روزانه توسط شرکت سپرده­‌گذاری مرکزی کسر شده و به حساب صندوق سرمایه‌­گذاری مشترک توسعه

   بازار­سرمایه واریز می­‌گردد.

   نکاتی مهم درباره کار‌مزد کارگذاری‌ها:

   1. در معاملات بازار بورس مانند سایر معاملات، بحث مالیات مطرح می‌باشد. اما مهم­ترین و قابل ملاحظه­‌ترین نکته آن است که مالیات فقط در زمان فروش اوراق از شما اخذ می‌گردد و در زمان خرید، مالیاتی از شما دریافت نخواهد شد .

   ۲ . کارمزد و مالیاتی که از سمت شما پرداخت می­‌گردد، به‌طور مستقیم از حسابی که نزد کارگزاری دارید کسر می‌شود. پس نباید نگران این مسئله باشید که در پایان هر دوره باید مبلغی به حساب نهاد مربوطه واریز گردد. بهتر است بدانید که شرکت‌ها باید بابت عملکرد سالیانه خود اظهارنامه عملکرد را آماده و سپس به سازمان مالیاتی ارسال کنند. یا شما اگر ملکی را اجاره دهید باید بابت درآمد اجاره خود به صورت دوره‌ای اظهارنامه مالیاتی را تکمیل کنید. اما در معاملات بورس نیاز به این‌گونه فعالیت‌ها نمی‌باشد .

   ۳ . مالیات پرداختی شما بابت فروش سهام، درصدی معادل ۰ . ۵ درصد یا ۰ . ۰۰۵ مبلغ فروش سهام می‌باشد، بی­‌تاثیر از آنکه شما در آن معامله­‌ای که انجام داده‌­اید، سود یا زیان به دست آورید. در سال ۱۳۹۷ برای ایجاد جذابیت هرچه بیشتر معاملات بورسی، مالیات فروش سهام از ۰ . ۵ درصد به ۰ . ۱ درصد کاهش پیدا کرد.

   ۴. همچنین می‌توانید از طریق حساب کاربری خود نزد کارگزار بورس؛ سهام درج‌ شده در بازار بورس، فرابورس، اوراق تسهیلات مسکن، اوراق مشارکت و اوراق اجاره را مورد معامله قرار بدهید. کارمزد و مالیات تمام این اوراق یکسان نیست و هر ورقه بهادار نرخ خاص خود را دارا می‌باشد.

   کارمزد معاملات سهام پذیرفته‌ شده در بورس چقدر است؟

   درواقع بابت خرید و فروش سهام مبالغی به عنوان کارمزد معاملاتی و مالیات کسر می‌شود؛ که از آن‌ها چگونه در معاملات بورس با عنوان کسورات یاد برده می‌شود. ما در قالب مثالی شیوه دقیق محاسبات مربوط به کسورات در خرید و فروش سهام بورسی را برایتان تشریح می‌کنیم.

   

   همان‌طور که می‌بینید؛ جمع کارمزد معاملات به ازای خرید سهام معادل ۰ . ۴۶۴ درصد قیمت خرید بوده. درحالی‌که بابت فروش سهام مبلغی معادل ۰ . ۵۷۵ درصد قیمت فروش کسر می‌شود؛ که البته ۰ . ۱ درصد کسورات مربوط به مالیات می‌باشد و برطبق فرم بالا درصد مالیات در سال‌های آینده به سطح طبیعی خود یعنی همان ۰ . ۵ درصد مبلغ فروش بازمی‌گردد. لذا از سال 97 در محاسبات خود از‌همان ۰ . ۱ درصد به عنوان نرخ مالیات مبنای محاسباتی استفاده می‌کنیم .

   حالا فرض می‌کنیم که می‌خواهیم تعداد ۱۰ هزار سهم شرکت (مبین وان کیش) با نماد « اوان» را در قیمت ۱۰۰۰ ریال خریداری کنیم؛ و پس از چهار ماه در قیمت ۱۲۵۰ ریال به ازای هر سهم به فروش برسانیم. حالا در محاسبات زیر خواهیم دید که به چه میزان سرمایه‌­ای جهت خرید آن تعداد از سهام نیاز خواهیم داشت. برای درک بهتر این گزارش به محاسبات زیر دقت نمائید :

   در حالت عادی و در شرایطی که کسوراتی وجود نداشته باشد بابت خرید ۱۰ هزار سهم اوان در قیمت ۱۰۰۰ ریال به مبلغ ۱۰ میلیون ریال نیاز داریم. اما چون کسورات خرید سهام بورسی معادل ۰ . ۴۶۴ درصد می‌باشد بنابراین ارزش ریالی مورد نیاز ما بابت خرید تعداد ۱۰ هزار سهم اوان مبلغی معادل ۱۰۰۴۶۴۰۰ ریال می‌باشد. زیرا ارزش ریالی خرید یک سهم اوان با درنظرگرفتن کارمزد به شرح زیر می‌باشد :

   ۱۰۰۰ * ۱ ٫ ۰۰۴۶۴ = ۱۰۰۴ ٫ ۶۴

   ارزش ریالی خرید ۱۰ هزار سهم اوان :

   ۱۰۰۰ * ۱۰۰۰۰ * ۱ ٫ ۰۰۴۶۴ = ۱۰۰۴۶۴۰۰

   درنتیجه، اگر در حساب بانکی خودمان تنها مبلغ ده میلیون ریال موجودی داشته باشیم نمی‌توانیم تعداد ۱۰ هزار سهم اوان را در قیمت ۱۰۰۰ ریال درخواست کنیم. برای اینکه بتوانیم سفارش خرید خود را ثبت کنیم احتمالا مجبور به کاهش قیمت خرید خواهیم شد که معمولا کار غیرمرسومی است ( مگر آنکه سطور عرضه و تقاضا ارقام پایین‌تری را نمایش دهد ) یا اینکه تعداد سهام مدنظر خودمان را کاهش داده و مثلا تعداد ۹۹۶۰ سهم اوان را در این قیمت درخواست کنیم .

   اما برای فروش تعداد ۱۰ هزار سهم اوان در قیمت ۱۲۵۰ ریال موجودی ریالی که به حسابمان منظور خواهد شد به این شیوه محاسبه می‌شود :

   درصد کسورات فروش سهام: ۰ . ۵۷۵ ٪ یا ۰ . ۰۰۵۷۵

   ارزش ریالی فروش ۱۰ هزار سهم اوان در قیمت ۱۲۵۰ ریال

   ۱۰۰۰۰ * ۱۲۵۰ = ۱۲۵۰۰۰۰۰

   مبلغی که پس از اعمال کسورات به حسابمان واریز خواهد شد مبلغ محاسبه شده زیر است:

   ۱۲۵۰۰۰۰۰ * (۱ – ۰ . ۰۰۵۷۵) = ۱۲۵۰۰۰۰۰ * ۰ . ۹۹۴۲۵ = ۱۲۴۲۸۱۲۵

   اگر کسوراتی وجود نداشت ۱۲۵۰۰۰۰۰ ریال به‌ حساب‌مان واریز می‌شد و ارزش فروش ضریب یک می‌گرفت. اما در زمان حال ۰ . ۰۰۵۷۵ به‌ عنوان ضریب کاهنده تاثیرگذار است. در واقع ۰ . ۹۹۴۲۵ به‌ عنوان ضریب مورد تایید جهت محاسبه ارزش ریالی متعلق به شما انتخاب می‌شود.

   این موضوع مهم و قابل تاکید است که در محاسبات انجام شده ما میزان مالیات معادل ۰ . ۱ درصد ارزش ریالی فروش تاثیر گذاشته است. در سال‌های گذشته یا حالت عادی، مالیات فروش سهام معادل ۰ . ۵ درصد ارزش فروش می‌باشد. هم‌چنین مالیات از ارزش فروش سهام اخذ شده و در معاملات سهام، کاری به سود یا زیان ما نخواهد داشت .

   کارمزد معاملات سهام پذیرفته‌ شده در فرابورس:

   کارمزد معاملات در بازار فرابورس تفاوت قابل توجهی با بازار بورس ندارد و تنها تفاوت کارمزد معاملات خرید سهام به‌ جای ۰ . ۴۶۴ درصد رقم ۰ . ۴۵۴ درصد است و کارمزد فروش نیز مشابه بازار بورس می‌باشد .

   کارمزد معاملات اوراق مشارکت و اوراق اجاره چگونه محاسبه می‌شود؟

   اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه و … جزو ابزارهای بازار بدهی می‌باشند. زیرا این اوراق ها جزو بدهی‌های شرکت منتشر کننده به‌ حساب می‌آید. نرخ کارمزد اوراق بدهی هم در خرید و هم در فروش معادل ۰ . ۰۷۲۵ درصد می‌باشد .

   بعنوان مثال تصورکنید که شما به دنبال خرید ۱۰۰ ورقه اوراق مشارکت یک‌ میلیون ریالی هستید و پس از چندماه این اوراق را در قیمت ۱۰۲۰۰۰۰ ریال به فروش می‌رسانید. حالا کارمزد خرید و فروش را با هم محاسبه می­کنیم :

   ارزش خرید هر ورقه مشارکت بدون کارمزدآن: ۱۰۰۰۰۰۰ ریال است.

   کارمزد خرید اوراق : ۰ . ۰۷۲۵ یا ۰ . ۰۰۰۷۲۵

   ارزش خرید هر ورقه مشارکت با لحاظ کارمزد :

   ۱۰۰۰۰۰۰ * (۱ + ۰ . ۰۰۰۷۲۵) = ۱۰۰۰۷۲۵

   ارزش ریالی موردنیاز بابت خرید ۱۰۰ ورقه مشارکت :

   ۱۰۰۰۷۲۵ * ۱۰۰ = ۱۰۰۰۷۲۵۰۰

   این در حالی‌ است که اگر کارمزدی وجود نداشته باشد؛ ارزش پرداختی بابت ۱۰۰ ورقه مشارکت فقط معادل ۱۰۰ میلیون ریال می‌شود. حالا تصور می‌کنیم که این ورقه بهادار به ۱۰۲۰۰۰۰ ریال برسد. از آنجایی‌ که کارمزد فروش نیز ۰ . ۰۷۲۵ درصد است، ارزش ریالی موجود در حساب پس از کسر کارمزد به این صورت حواهد بود:

   ارزش فروش یک ورقه مشارکت بدون لحاظ کارمزد : ۱۰۲۰۰۰۰ ریال است.

   کارمزد فروش اوراق : ۰ . ۰۷۲۵ درصد یا ۰ . ۰۰۰۷۲۵

   ارزش فروش هر ورقه مشارکت با لحاظ کارمزد :

   ۱۰۲۰۰۰۰ * (۱ – ۰ . ۰۰۰۷۲۵) = ۱۰۲۰۰۰۰ * ۰ ٫ ۹۹۹۲۷۵ = ۱۰۱۹۲۶۰

   در نتیجه ارزش ریالی ناشی از فروش ۱۰۰ عدد ورقه مشارکت برابر خواهد بود با:

   ۱۰۱۹۲۶۰ * ۱۰۰ = ۱۰۱۹۲۶۰۰۰

   در حالی‌ که اگر کارمزدی در میان نباشد ارزش ریالی فروش این اوراق حدودا معادل ۱۰۲۰۰۰۰۰۰ ریال می‌شد .